تعتبر المعادن الثمينة مثل الفضة بديلاً طويل الأجل للاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات. وعندما تتعرض الاقتصادات لضغوط التضخم الشديدة أو تصبح الأوقات صعبة، يتجه بعض المستثمرين إلى الاستثمار في الفضة كحماية لاستثماراتهم أو لتحقيق الدفاعية الأمثل. وقد شهدت أسعار الفضة زيادة في مارس 2023 بعد انهيار بنك وادي السيليكون، مما أثار مخاوف حول استقرار النظام المالي.
يفضل المستثمرون الفضة لأسباب عدة، ولكن الكثيرون يرون فيها مخزون للقيمة في الأوقات الغير مؤكدة، في حين يعتبر آخرون الفضة والمعادن الثمينة الأخرى مثل الذهب وسيلة للحماية من التضخم. وبالنسبة لهذه المجموعة الأخيرة، فإن الاستثمار في الفضة يعد وسيلة للتأكد من وجود عملة لا يمكن تضخيم قيمتها بواسطة الطباعة النقدية أو السياسات الأحتمالية التي قد تدمر القيمة النقدية.
هناك عدة طرق للاستثمار في الفضة، بدءًا من امتلاكها بشكل مباشر إلى امتلاك أسهم في الشركات التي تنتجها. وفيما يلي خمسة من أفضل الطرق للاستثمار في الفضة. وهدف هذه الفقرة هو توضيح الطرق المختلفة للاستثمار في الفضة، وتزويد القارئ العربي بالمعلومات الضرورية حولها.
أشهر 5 طرق لشراء وبيع الفضة
تأتي كل طريقة للاستثمار في الفضة مع مخاطرها ومكافآتها الخاصة.
1. عملات معدنية أو سبائك
امتلاك الفضة المادية، إما كعملات أو سبائك، هو طريقة مرضية نفسيًا وعاطفيًا للاستثمار في الفضة. فأنت تمتلكها وتستطيع استخدامها إذا لزم الأمر، وفي بعض الحالات، من السهل الوصول إليها. على سبيل المثال، تحتوي العملات الأمريكية التي صنعت قبل عام 1964 على نسبة حوالي 90 بالمائة من الفضة، ويمكنك شرائها بقيمة محتواها من الفضة.
إذا ارتفع سعر الفضة، يمكنك تحقيق أرباح من العملات الفضية والسبائك، ولكن هذه هي الطريقة الوحيدة التي ستحصل بها على أموال، حيث لا تنتج السلعة المادية تدفقات نقدية، على عكس الأعمال التجارية عالية الجودة. يمكنك شراء الفضة من خلال تجار محليين والساغة.
تحذيرات: قد يكون من السهل دفع أكثر من اللازم للحصول على الفضة الفعلية، لذلك تأكد من ملاحظة السعر المعلن لضمان أنك تحصل على سعر معقول. وبالمثل، إذا كنت بحاجة إلى الحصول على نقد بسرعة، فقد لا تتمكن من الحصول على القيمة الكاملة للفضة الفعلية، خاصة إذا كان عليك الذهاب إلى تاجر.
كن حذراً إذا كنت تشتري عملات معدنية قابلة للتحصيل، حيث ستدفع بالتأكيد مبلغًا إضافيًا بسبب تحصيل العملة المعدنية، مما يعني أنك تدفع أكثر من القيمة الفعلية للفضة. وأخيراً، مثل جميع الأصول الفعلية، يخضع الفضة لخطر السرقة، لذلك عليك أن تحميها وربما تؤمنها.
2. عقود الفضة الآجلة
عقود الفضة الآجلة هي طريقة سهلة للرهان على ارتفاع أو انخفاض سعر الفضة دون أي من الأعباء المتعلقة بامتلاك الفضة الفعلية. يمكنك حتى أخذ التسليم الفعلي للفضة، على الرغم من أن هذا ليس الدافع النموذجي للمضاربين في أسواق العقود الآجلة.
يُعد سوق الفضة المستقبليّة من بين الخيارات المُغرية للاستثمار في الفضة نظرًا لارتفاع الرافعة المالية المُتاحة في عقود الأسواق المستقبلية. بمعنى آخر، يجب عليك وضع رأس مال محدود نسبيًا لامتلاك مركز كبير في المعدن. إذا تحرّكت أسعار الفضة المستقبلية في الاتجاه الصحيح، ستحقق ربحًا كبيرًا بسرعة، ولكن يمكنك فقدانه بنفس السرعة إذا كنت مخطئًا.
ومع ذلك، يتم تضخيم المخاطر المترتبة على تداول عقود الأسواق المستقبلية في كلا الاتجاهين، مما يعني أنه يتم تضخيم الربح والخسارة. إذا تحرّك السوق ضدك، فسيتعين عليك وضع المزيد من الأموال للحفاظ على الموقف. وإذا لم تتمكن من ذلك، فسيقوم الوسيط بإغلاق الموقف وستتعرض للخسارة.
تعتبر عقود الأسواق المستقبلية مُخاطرة، وهي تناسب المتداولين المُتمرّسين أكثر من غيرهم. وعادةً ما يحتاج المستثمر إلى رصيد حساب كبير للبدء، وأخيرًا، يتيح هذا الخيار لبعض الوسطاء عبر الإنترنت فقط.
من الجدير بالذكر أن احتمالية ارتفاع وانخفاض سعر الفضة في السوق المستقبليّة مرتفعة، وتعتمد بشكل كبير على الأحداث الاقتصادية والسياسية المتغيرة، وهذا يزيد من مستوى المخاطرة في هذا الخيار.
3. صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك الفضة
إذا كنت لا ترغب في امتلاك الفضة المادية مباشرة ولكن تريد طريقة تخفيف المخاطر أكثر من العقود الآجلة، فيمكنك شراء صندوق تداول في البورصة (ETF) المالكة للفضة المادية.
ستكون لديك إمكانية الحصول على الأرباح المحتملة لامتلاك الفضة في حال ارتفع سعرها، ولكن مع وجود مخاطر أقل مثل خطر السرقة. وسوف يسلم صندوق الاستثمار المتداول المالك للفضة المادية عائد أسعار الفضة ناقص نسبة مصاريف الصندوق.
صناديق استثمار يمتلكان الفضة المادية.
كما تتيح صناديق الاستثمار المتداولة مزايا أخرى. حيث يمكنك بيع فضتك بالسعر السوقي، وتتمتع هذه الصناديق بسيولة عالية. لذلك ستتمكن من بيع صناديقك بأفضل سعر محتمل، ويمكنك القيام بذلك في أي يوم تكون البورصة مفتوحة.
المخاطر: تتمتع الفضة مثل الذهب والسلع الأخرى بتقلبات سعرية قوية، وخاصة على المدى القصير. ولكن مع صندوق الاستثمار المتداول (ETF) ستتمكن من تفادي بعض المخاطر الأكبر التي تواجه مالكي الفضة الفعلية، وتشمل مخاطر السرقة وعدم السيولة وسوء التسعير عندما يحين الوقت للتداول.
4. أسهم تعدين الفضة
- First Majestic Silver Corp
- coeur mining
- MAG Silver
- Fresnillo
- NYSE:PAAS
- Silvercorp Metals Inc
- Discovery Silver
- Orla Mining
- Hecla Mining
- Endeavour Silver Corporation
- NYSE:AG
- NYSE:FSM
- Wheaton Precious Metals Corporation
- NYSEAMERICAN:ASM
- GoGold Resources
- Fortuna Silver Mines
- Pan American Silver
- NYSE:HL
- NYSEAMERICAN:MAG
- NYSE:CDE
- Avino Silver & Gold Mines
- Bear Creek Mining
يمكنك أيضًا الاستفادة من ارتفاع سوق الفضة عن طريق امتلاك أسهم شركات تعدين المعدن.
من خلال امتلاكك لأسهم شركة التعدين، يمكنك الاستفادة بطريقتين.
أولًا، إذا ارتفع سعر الفضة، يجب أن ترتفع أرباح الشركة معه، وفي الواقع، سترتفع أرباح شركات تعدين الفضة بنسبة أسرع من ارتفاع سعر الفضة نفسه، كل شيء وارد.
ثانيًا، يمكن للشركة زيادة إنتاجها مع مرور الوقت، مما يزيد من أرباحها أيضًا. هذه طريقة إضافية للفوز بالفضة، إلى جانب المراهنة على السعر نفسه.
المخاطر: في أي وقت تقوم بالاستثمار في شركة فردية، من المهم القيام بتحليل شامل لها، للتأكد من أنك تشتري شركة عالية الجودة وقادرة على النجاح. العديد من شركات التعدين هي شركات ذات مخاطر عالية، وبعضها لم يحفر حتى حفرة في الأرض، ولم يستخرج الفضة منها بعد. بالإضافة إلى ذلك، نظراً لأن أرباح هذه الشركات تعتمد على سعر الفضة المتقلب، فإن أسهم الشركات المعدنية يمكن أن تكون متقلبة أيضًا.
5. صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك عمال مناجم الفضة
إذا لم تكن ترغب في القيام بالكثير من التحليل على شركات التعدين الفضي ولكنك لا تزال تريد الاستفادة من مزايا امتلاك شركة تعدين، فيمكنك اللجوء إلى صندوق ETF يمتلك شركات تعدين الفضة. ستحصل على تعرض متنوع لشركات التعدين وأقل المخاطر من امتلاك سهم أو اثنين من شركات التعدين الفردية.
صناديق استثمار مصنفة أنها تمتلك أسهم في شركات تعدين الفضة
- Global X Silver Miners ETF (SIL)
- iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP)
- ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)
المخاطر: يقلل صناديق الاستثمار المتداولة القطاعي تكاليف أي شركة تعدين تفشل، ولكن أي شيء يؤثر على الصناعة بأكملها، مثل انخفاض سعر الفضة، سيؤثر بشكل كبير على الصندوق. ويجب إيلاء اهتمام خاص لمحتويات تلك الصناديق، حيث ليست جميعها متساوية الجودة. فقد تقدم بعضها تعرضًا أكبر للشركات ذات الجودة الأعلى، في حين يركز البعض الآخر على شركات التعدين الأكثر خطورة.
اقرا ايضا: 5 أسباب تدفعك لشراء الذهب
