تعتبر الاستثمارات في الأصول الثمينة من بين الخيارات الأكثر شيوعًا للمستثمرين، ويُعتبر الفضة من بين هذه الأصول التي تستحوذ على اهتمام المستثمرين بشكل كبير. فمن خلال التحليل الاقتصادي والتاريخي، يمكن الاستنتاج بأن الفضة تعد وسيلة فعالة لتحقيق الأرباح وتحوط ضد التقلبات السوقية والاقتصادية.
في هذا المقال، سوف نتحدث بشكل مفصل عن الفضة كوسيلة للاستثمار، ونبحث في ما إذا كان الوقت مناسب الآن للاستثمار فيها أم لا. سنستكشف العوامل التي تؤثر على سعر الفضة ونحلل التوقعات المستقبلية لأدائها كأصل استثماري. كما سنناقش أيضًا المزايا والعيوب المحتملة للاستثمار في الفضة وكيفية التعامل مع المخاطر المحتملة المرتبطة بهذا الاستثمار.
الفضة تعتبر معدنًا ثمينًا ومن الأصول الأكثر شيوعًا في صناعة الأدوات الكهربائية والإلكترونية والطبية والتصنيع الصناعي بشكل عام، ويمكن استخدامها أيضًا في الصكوك والعملات المعدنية.
فيما يتعلق بالاستثمار، فإن الفضة تعتبر وسيلة فعالة لتحقيق الأرباح لأنها تعتبر من المواد الثمينة التي يتم البحث عنها بشكل دائم. كما أن الفضة قد تفوقت على الأسهم في بعض الفترات الزمنية، ولذلك فإنها تشكل وسيلة فعالة لتنويع المحفظة وتقليل المخاطر.
تعد الفضة أيضًا من المعادن التي تحتفظ بقيمتها عبر الزمن، ويمكن استخدامها كوسيلة لحماية الثروة من تضخم الأسعار أو التقلبات الاقتصادية. ويمكن الحصول على الفضة بشكل سريع وبأسعار منخفضة نسبيًا، مما يجعلها سوقًا سيولًا.
وعلاوة على ذلك، فإن الفضة تعتبر مرتبطة بشكل أقل بالأسواق الأخرى، مما يجعلها تعمل كحافز لتحوط ضد التقلبات السوقية والاقتصادية، ويمكن أن تساعد على تحقيق الاستقرار في المحفظة.
في النهاية، يمكن القول بأن الفضة تعتبر استثمار جيد للمستثمرين الذين يبحثون عن وسيلة فعالة لتحقيق الأرباح وتنويع محفظتهم وتحوط ضد التقلبات السوقية والاقتصادية.
هل الفضة استثمار جيد؟
يفضل المستثمرون الفضة لأسباب كثيرة من نفس الأسباب التي يحبون بها الذهب والمعادن الثمينة بشكل عام. وفيما يلي بعض الأسباب الأكثر أهمية:
العوائد: في فترات زمنية معينة، تفوقت الفضة على فئات الأصول الأكثر شهرة مثل الأسهم.
مخزن للقيمة: تستطيع الفضة الحفاظ على قيمتها وحتى الزيادة مع مرور الوقت، مما يوفر للمستثمرين طريقة لتحقيق الأرباح.
السيولة: تعتبر الفضة عموماً سوقاً سيولة جداً، وإذا كنت تشتري أصول فضية معينة، فإنها ستكون عالية السيولة.
غير مرتبط بالأسواق الأخرى: جزء من جاذبية الفضة هي أنها غير مرتبطة بالأسواق الأخرى مثل الأسهم، مما يعني أنها يمكن أن تعمل كحافز لتحوط ضد تلك الأسواق.
تنويع المحفظة: لأن المعدن غير مرتبط، فإن الفضة يمكن أن تعمل كطريقة لتنويع المحفظة، وتقليل المخاطر وزيادة العوائد المحتملة.
بالطبع، لا يخلو الاستثمار في الفضة من المخاطر والعيوب.
قد يهمك ايضا: هل شراء الفضة استثمار جيد في عام 2023
فالفضة لا تنتج دخلاً نقدياً بحد ذاتها، وبالتالي قد لا يكون واضحًا متى يكون الوقت المناسب للشراء. وهذا يختلف عن الأسهم، حيث يمكن أن تكون الشركة الأساسية رخيصة بناءً على أرباحها أو توقعاتها المستقبلية.
ثانيًا، نظرًا لأن الفضة لا تنتج دخلاً نقدياً مثل الأعمال التجارية، يجب على المستثمرين الراغبين في تحقيق الأرباح الاعتماد بشكل حصري على شخص آخر يدفع ثمنًا أعلى للمعدن الثمين بما يزيد عن سعر الشراء الخاص بهم. وعلى النقيض، يمكن لأصحاب الأعمال – عبر الأسهم الفردية أو صناديق الاستثمار المتداولة – تحقيق الأرباح من خلال زيادة سعر السلعة أو زيادة أرباح الشركة. لذلك فإن أولئك الذين لديهم مصلحة في هذه الأنواع من الأعمال لديهم طرق متعددة لتحقيق الربح من الفضة.
هل الوقت مناسب الآن للاستثمار في الفضة؟
يمكن للمستثمرين النظر في استثماراتهم في الفضة في مجموعة متنوعة من السيناريوهات:
العرض والطلب غير متصلين: إذا لم يتوافر الكمية الكافية من الفضة لتلبية الطلب، فقد يرتفع سعر الفضة.
توفر شركة بسعر جذاب: إذا وجدت شركة تزيد إنتاجيتها أو تستطيع الاستفادة من ارتفاع أسعار الفضة، فهذا ربما يكون وقتًا مناسبًا للشراء.
تحتاج إلى حماية ضد التضخم: يلجأ بعض المستثمرين إلى السلع مثل الفضة كحماية ضد التضخم.
ترغب في حماية محفظتك الاستثمارية: إذا كان لديك تعرض كبير للفضة في محفظتك الاستثمارية (على سبيل المثال، الفضة مكوّن أساسي لأعمالك)، فيمكنك شراء الفضة والمساعدة في تعويض هذا التعرض.
ترغب في إضافة السلع إلى محفظتك الاستثمارية: يمكن للفضة أن تكون جزءًا من تخصيص السلع في محفظتك الاستثمارية، وتساعد في تنويع حيازاتك وتقليل المخاطر.
قد يهمك ايضا: أسباب تجعل الفضة خيارًا مثاليًا للاستثمار في عام 2023
ومع ذلك، فإن الفضة ليست خالية من المخاطر والعيوب، حيث أنها لا تولد تدفقات نقدية مثل الشركات، وبالتالي فإنه لا يمكن للمستثمرين تحديد موعد مناسب للشراء بسهولة. في حين يستطيع أصحاب الشركات – من خلال الأسهم الفردية أو صناديق المؤشرات – تحقيق الربح من خلال زيادة سعر السلعة أو زيادة أرباح الشركة.
يمكن للمستثمرين المتقدمين إضافة الفضة إلى محفظة الاستثمار الخاصة بهم كاستراتيجية مفيدة. لكن بالنسبة للمبتدئين، قد يكون من الأفضل بناء محفظة استثمارية شاملة تتألف من أفضل الاستثمارات المتاحة.
في النهاية، لا يتناسب الاستثمار في الفضة مع الجميع، وبعض المستثمرين يفضلون التركيز على الأعمال التجارية التي تولد تدفقات نقدية بدلاً من الاستثمار في المعدن نفسه. حيث أن المستثمرون في الأعمال التجارية لديهم طرق متعددة للفوز، وهذا هو السبب في ان المستثمرين الكبار مثل وارن بافيت يفضلون الاستثمار في الأعمال التجارية بدلاً من السلع.
من الأسهل والأقل تكلفة امتلاك الأسهم أو الصناديق المتداولة المتعلقة بالفضة من الحيث التداول والتحويل، وتكون أكثر سيولة من الفضة الفعلية. ومع ذلك، فإن امتلاك الذهب يعني عدم وجود مخاطر طرف ثالث، مثل تلك المتعلقة بالتداول على المنصات الإلكترونية، ولكن الاستثمار يعتمد فقط عليك في الحفاظ عليه بأمان.
اقرا ايضا: كيف تستثمر في الفضة: 5 طرق لشرائها وبيعها
